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  又见10亿假理财巨骗案!萝卜章、假行长,都是演技实力派!  
发布于:2017-06-30 12:35:50

【21俱乐部微信号(club21cbh)综合自澎湃新闻、网易财经、每日经济新闻、猫财经、财经杂志】

不知大家是否还记得,前两天我们才讲过一桩假理财案,被骗的可不是大爷大妈,而是堂堂专业人士的兴业银行,涉及金额更是足有10个亿!

没想到现在,连市值高达2800亿的美的集团这样的大企业,也被假理财骗了!一枚萝卜章,一名假行长,就顺走了10亿元大单!

看来我们以后再遇到假理财,也不用责怪自己了,大企业、专业人士都能被骗,更遑论我等吃瓜群众啦……

美的遭遇10亿理财骗局

听说美的买了10亿理财,结果全被骗啦!

没错,就是那个卖空调、卖冰箱的美的集团。

昨日上午,网易财经爆料,称独家获得了一份《民事诉状》,详细讲述了合肥美的在购买理财产品时被“骗走”7亿元的详细过程:美的的7亿元理财资金,由“农业银行成都武侯支行”出具兜底函,借道上海财通和渤海信托,最终流向3家借款公司。直到放款后2个多月,美的方面最终发现,无论是银行出具的兜底函,还是资金流向的3家公司授信资料,均为伪造。

除此之外,同样是网易爆料,据称亦从多个核心信源处获悉,与上述7亿元理财资金遭遇“骗局”几乎同一时间,美的集团另有3亿元理财资金遭遇了相似的情况,涉案银行为“重庆银行贵阳分行”。

消息爆出后,美的集团迅速在其官方公众号上发表声明,一方面肯定了该消息的真实性,一方面“报了声平安”。

美的在声明中称,集团下属合肥美的冰箱公司在2016年3月购买了规模达10亿元的理财信托产品。

随后,公司通过内控日常核查发现该理财存在诈骗风险并第一时间报案,目前侦查进展顺利,主要涉案人员正在或已抓捕归案,公司已收回部分委托理财资金,部分资产正进一步追缴中,预计整体损失可控。公司已对现存委托理财产品进行全面核查,未发现存在类似的问题。

虽说美的集团现市值近2800亿,早就不差钱了,但是一下就被人给骗了10个亿,想想还是瘆得慌啊……

圈套:真银行里遭遇“假行长”?

那么问题来了,美的到底是怎样走进圈套,被骗10亿的?

事情得从去年3月初说起。

2016年3月初,美的集团金融中心安徽分部负责人李某向其大学同学九眼桥刻章办证介绍公司投资理财业务的具体要求,其中最重要的就是要有银行的兜底。在获知这一信息后,这位大学同学向李某推荐了上海中信建投证券投资经理王某手头的一个7亿元成都理财项目,名为“财通资产-创赢1号单一客户专项资管计划”,投资期限两年,预期年化收益率为6.7%,项目有农业银行的担保。

美的通过认购单一资管计划投资,进而委托信托公司向农行成都武侯支行的3个“授信客户”发放委托贷款,农业银行成都武侯支行向投资人美的出具保本保收益的《承诺函》。

业内人士九眼桥刻章电话认为,这个交易结构看似复杂,其实是一单已设计好的交易结构给到交易的各个主体,也就是说,骗局的交易结构或在此之前就已经搭建好了。

据网易「清流」工作室报道,合肥美的在《民事诉状》中的叙述,结合接近案件人士的说法,美的金融中心安徽分部的负责人李某,在拿到理财产品全套资料后,向其上级领导汇报,随后与其风险管理部同事前往成都当地银行调查。

就在前往成都尽调的过程中,一场真银行、假行长的戏码正式上演。

据网易「清流」工作室报道,2016年3月22日,来自美的方面的2名工作人员,以及上海财通的项目经办人等一行,由一名自称为“农行成都武侯支行客户经理”的人士陈某接待,来到了农行成都武侯支行办公大楼。根据合肥美的在《民事诉状》中的叙述,陈某领着美的方面等人从一层营业厅进入,坐上电梯进入办公区。全程并无任何人要求登记或出示证件,亦无人询问或阻拦。

“这是我们“黄xx”行长。”进入办公室后,陈某向大家九眼桥刻章办证介绍一名中年男子,随后双方交换了名片。

合肥美的在《民事诉状》中的叙述称,在查看3个“授信客户”的全部资料并提问后,上述这位被九眼桥刻章办证介绍为“黄xx”的“行长”,当着美的公司人士的面,从办公桌抽屉里拿出“农行成都武侯支行”的公章,因第一次盖章不清晰,“行长“又加盖了一次。

一个细节是,美的方面在对盖了公章的《承诺函》进行核对、拍照留存后,提出“《承诺函》原件要不要密封一下”。但“行长”的回答则是,“《承诺函》签署日期还是空着的,现在没有必要密封,等你们落实了放款时间、填上签署日期后再密封吧。”

另据澎湃新闻披露的一个细节是,在双方会面的一小时中,美的李某、“黄行长”以及“客户经理”陈某聊的大多是与项目无关的内容,而是与各自的工作领域相关。但是这位“黄行长”和陈姓“客户经理”始终未露出破绽。对于美的工作人员提出的一些疑问,银行的两位“工作人员”都以一些巧妙的话语瞒天过海。

当时并没有人深究,盖章《承诺函》的“行长”,到底是不是农行成都武侯支行真正的行长本人?亦没有人深究,接待美的来客的办公室,到底属于谁?

两个月后骗局才被揭开

据悉,在正式放款以前,美的集团内部对这一笔涉及7亿元的理财计划进行了内部论证和审批,据网易「清流」工作室掌握的美的方面提交给法院的内部邮件记录显示,尽管有人曾对业务中作出“本笔投资的主债权相当于没有担保措施,美的唯一的保障在于农行出具的承诺函,该风险请予以特别注意”的成都刻章办证提示,但至少2决策者均以“美的集团此前曾有过多次类似操作”为由,九眼桥刻章电话认为“风险相对可控”。

直至放款后2个月,美的集团总部资金中心的主管领导前往农行成都武侯支行进行投后核查,才揭开这一惊天骗局。

根据合肥美的在《民事诉状》中的说法:

最核心的《承诺函》上的印章为伪造,盖章的“黄xx”行长为假冒,负责接待的“客户经理”陈某亦为假冒。三个借款企业的授信资料(包括上级分行的授信批复、抵质押证书、支行的尽职调查报告和物业评估报告)全是伪造的,上面盖的公章也全是非法私刻的。

而陈某等人用以接待美的方面的办公室,实则是农行成都武侯支行一位路姓副行长的“行长办公室”。

监控视频还原当时的情形,除了假冒的“黄行长”和“客户经理”陈某两名合同诈骗案嫌疑人,另外还有一名嫌疑人一直在农行武侯支行办公区与路姓副行长聊天。

据澎湃新闻对事件过程的报道:

2016年3月22日9时01分,合同诈骗案嫌疑人王某和“黄行长”唐某出现在农行武侯支行门口,两人随后相隔约7分钟陆续搭乘一楼电梯上楼;

9时19分,在会议室门口,路姓副行长被犯罪嫌疑人王某叫住,并随同他到隔壁办公室搬了一把办公椅到路姓副行长办公室;

9时47分,诈骗主要嫌疑人陈某带着美的一行4人进入农行武侯支行办公区,去往路姓副行长办公室;

10时25分,路姓副行长从会议室出来后与合同诈骗案嫌疑人王某在楼道聊天;随后的20多分钟,陈某曾两次走出办公室与王某交谈;

10时47分,陈某还在会议室门口与路姓副行长打了招呼;随后的不到1分钟时间内,陈某便带着美的一行人离开了路姓副行长办公室。

完成“骗局”后,10时51分,王某便和假扮“黄行长”的唐某各自提着东西从楼梯间下楼。

三家获得贷款的企业在骗取侵占了美的7亿元资金后,向设下“骗局”的陈某等人支付了巨额好处费。据网易「清流」工作室报道,其中2家涉案公司给予陈某等人的“好处费”为8100万元,另一家公司则未能成都假证员了解到。

合肥美的遂将3家获得贷款的企业以及农行成都武侯支行告上法庭,希望能追回7亿元本金及其利息。据网易「清流」工作室从接近案件的人士处获悉,策划上述“骗局”的陈某等人,均已经被逮捕。而资金流向的三个实际用资方,有多人在逃。澎湃新闻的报道对此亦有印证。

祸不单行:还有3亿也被这么骗了

几乎同一时间,美的集团另有的3亿元理财资金遭遇了相似的情况,只是涉案银行变成了为“重庆银行贵阳分行”。

这个“骗局”可以说是非常具有戏剧性了,“萝卜章”就算了,甚至还有专门的“演员”,而美的,则可以说是一个非常称职的观众,“该配合你演出的我非常配合”。

根据合肥美的在《民事诉状》中的说法,在农行成都武侯支行设下“骗局”的陈某等人,获得了3家借款企业的巨额好处费,其中两家涉事公司给了他高达8100万元的好处费。

那个出借办公室的农行成都武侯支行路姓副行长,实际上曾一共向陈某等人出借过3次“行长办公室”,目前该路姓副行长已取保候审。

市值数千亿的美的集团,竟被“萝卜章”骗走上十亿元理财资金,不知是演员演技太好,还是美的太天真。

美的集团这么大一家公司,理论上不会出现大额理财被骗之事。这件事也暴露出美的集团对于下属公司的监管存在漏洞,或许是过于急切想获得高收益,或是存在利益输送,从而忽略了对理财产品和银行的核查。

而涉事银行农行更是在监管、体制存在更大的问题,出借行长办公室,可不是一般人能做到的,涉事行长要么是利益相关体,要么就是玩忽职守,而农行也不能独善其身、置身事外。

美的被骗之后,九眼桥刻章网友们大呼:10个亿,得卖多少空调啊!

兴业、美的被骗,暴露了什么问题?

看到这里,估计很多同学都要问了:真的是美的太傻太天真才会上当吗?为什么这么大的公司风险意识这么差呢?还屡次被骗?

作为一个在金融圈混迹多年的人来看,这件事情非常平常,并且还会出现更多的这类诈骗案件。因为每家银行都有贷款授信额度,以往自己的钱不够借,会怎么办呢?当有企业找银行借钱的时候,会怎么办呢?就会像美的电器这样,不走银行授信额度,走信托通道,打包成资管项目,资金方是美的,借钱方就是后来违约的企业。

你可能会说,美的又没有自己的风控团队,怎么能甄别企业的风险,敢把钱借给企业呢?往往这个时候,银行在里面就起到了非常关键的作用,银行就会承诺兜底。

而银行呢?一方面没有占用自己的贷款额度,一方面又把利差给赚了,所以几乎所有银行都有这样操作。

因为是抽屉协议,而且市面上目前都这么干,所以美的自然放松了警惕。

上市公司美的集团竟然买到了10亿元假理财,农业银行出具的保函是假的,借款材料是伪造的,这就很让人害怕了,频繁爆出巨额银行假理财事件,而且屡禁不绝,这非常值得深思,银行工作人员为了利益,不惜铤而走险,之前民生银行大案也是这样,中国银行业到底怎么了?

【21俱乐部微信号(club21cbh)综合自澎湃新闻、网易财经、每日经济新闻、猫财经、财经杂志】

原文来自: 21财经搜索

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